新華網(wǎng)北京６月４日電 中國人民銀行、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)４日聯(lián)合公布一份征求意見稿，擬加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶身份識(shí)別、保存客戶身份資料和交易記錄的管理，以確保客戶資料和交易信息的安全、準(zhǔn)確、完整。
這份《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（征求意
見稿）》提出，金融機(jī)構(gòu)要確保重現(xiàn)客戶的每項(xiàng)交易，以提供識(shí)別客戶身份、了解交易情況、調(diào)查可疑交易活動(dòng)和查處洗錢案件所需的信息。
征求意見稿指出，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)反洗錢和反恐怖融資方面的法律規(guī)定，建立和完善客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存等方面的內(nèi)部操作規(guī)程,明確崗位責(zé)任，合理設(shè)計(jì)業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范，并定期進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)，評(píng)估內(nèi)部操作規(guī)程是否健全、有效，及時(shí)修改和完善相關(guān)制度。
征求意見稿要求，商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)在為自然人客戶辦理人民幣單筆５萬元以上、外幣等值１萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。
按照征求意見稿規(guī)定，證券公司、期貨公司、基金公司以及其他從事基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)在辦理資金賬戶開戶、銷戶，資金存取、銀行卡登記、開立基金賬戶等１１項(xiàng)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。
央行表示，這一管理辦法的制定，旨在預(yù)防洗錢和恐怖融資活動(dòng)，規(guī)范金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存行為，維護(hù)金融秩序。
央行４日公告要求，各單位和個(gè)人可在６月１４日之前以信函、電子郵件或傳真方式將意見、建議反饋給央行反洗錢局。（記者王宇、張旭東）
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